Ved at sammensætte en portefølje af aktier og FairRENTE kan man over tid opnå en væsentlig lavere udsving ved samtidigt at opnå et højt risikojusteret afkast

Volatiliteten i aktier er mange gange større end på kortløbende obligationer. Ser vi på de seneste fem år er volatiliteten målt som standard afvigelsen på daglige observationer på de 20 største danske aktier 18%. FairRENTE er udelukkende placeret i korte danske stats – og realkreditobligationer og volatiliteten er tilsvarende på 0,27%. Aktierne har 66 gange så store udsving som FairRENTE og ko-variansen er tæt på nul. Med andre ord kan FairRENTE bruges som et godt værktøj til at gøre sin investeringsportefølje mere sikker over tid.

Ved at sammensætte en portefølje af aktier og FairRENTE kan man over tid opnå en væsentlig lavere udsving ved samtidigt at opnå et højt risikojusteret afkast.

Ved både at have aktier og obligationer i porteføljen bliver investeringerne  spredt (diversificering), man sikre sig mod, at man ikke taber det hele ved store fald i aktierne (kapitalbeskyttelse) og hvis aktierne stiger eller falder meget, kan man re-balancere ved at sælge aktier når de er steget, og købe dem når de er faldet (holde tørt krudt).

Investeringshorisonten er afgørende for ens porteføljesammensætning og har man en tidshorisont hvor man skal bruge pengene indenfor 3 år er FairRENTE et oplagt alternativ til at opnå spredning og som et alternativ til bankindlån.

FairRENTE tror på de langsigtede fordele ved side 1 i porteføljeteoribogen – den efficiente rand. På sigt er spredning det samme som redning og ovenikøbet med et pick up – risikojusteret merafkast.